近日，多家银行相继出现了疑似触发反洗钱监管的问题。轻则银行客服打电话询问银行卡流水过多原因，重则直接封卡，不是封信用卡，而是冻结储蓄卡！
目前，广发、兴业、平安、工商等银行相继出现问题。
某位卡友反映兴业银行去电询问其兴业结算卡是否为本人使用，并详细了解了最近频繁使用第三方支付收付款的原因。该卡友表示自己最近一个月收款也就在10万元左右，并没有大额交易，而且最让人难以置信的是竟然是兴业本地网点来的电话，这就充分说明了是网点在查大额交易，为了做好反洗钱的排查工作。
另一边工行开始大规模排查储蓄卡的交易流水，某卡友发帖称，自己的储蓄卡突然被锁定了，而且还致电询问具体行业，并让他到工行网点解封。
此前招商银行由于储蓄卡绑定了刷卡机，连同信用卡一起封卡降额，所以要注意规范用卡，在今年央行严格监管的趋势下，各家银行压力都不小，结算卡尽量使用四大行借记卡较为稳妥。不过从目前的情况来看，四大行并非绝对保险。
除了流水过大会有问题，收款的时候如果收到有问题的资金，储蓄卡也会冻结。
随着大数据产业的发展,互联网技术发展迅速，信息技术化水平不断提高，信息资源得到最大程度的共享，金融监管会逐步加强。
近年来，我国个人信息泄漏事件近年来屡禁不止，伴随银行客户信息泄露而引发的犯罪问题也日趋升高，银行客户信息泄露问题已然是新的社会公害。所以监管机构加强监管是必然。
那么面对日益严控的监管，我们到底应该如何去规避问题引起不必要的麻烦？
1、有刷机的朋友，且大部分非真实交易的，千万不能再绑定有信用卡的银行的储蓄卡了，比如你有招行的信用卡，千万不能再绑定招行的储蓄卡了；
2、绑定刷机的储蓄卡尽量选择小众银行，因为银保监对国有大型银行的监管要求会更高，他们为了做出行业榜样，排查力度也会更大。
3、多刷线上交易美化信用卡账单，目前排查范围主要是集中在线下交易，我们可以通过线上交易渠道来消费刷卡。
4、多准备几张储蓄卡，有备无患。
