注意!新一轮风控来袭,多家银行封卡管理升级!

近日,为防范电信诈骗、反洗钱风险,新一轮风控来袭,多家银行封卡管理趋严,多家银行客户经理表示此举主要是为了配合“断卡”行动而采取的风控措施。
据悉,目前各大银行正在持续加大对银行卡的监管,大额现金的管理、账户余额较低、异地用卡、频繁交易、信息不全等也成为本轮银行卡封控的重点。
哪些银行卡可能成为封控对象,大概总结为三点:

账户异常,大额交易,快进快出,用信用卡的人都知道,没到还款日,频繁刷进刷出,是非常容易引起风控的,再加上如果进账全部来自某两家支付公司的账户,就更容易引起银行警觉,如果这张储蓄卡平时没有其他类型的交易,很容易被大数据风控的。

注意!新一轮风控来袭,多家银行封卡管理升级!

海南某国有大行客服人员表示,此举主要针对的是可能涉及非法买卖、出租、出借银行卡,为电信网络诈骗提供转账洗钱服务的账户。如果银行卡存在异常大笔资金进账后快速转出,疑似洗钱;多次凌晨大额消费,疑似赌博;多次整数金额线上扫码支付,疑似线上赌博下注;虚拟币交易;风险交易的关联方等都会发生银行卡被冻结的可能。
睡眠账户今年以来,多家银行对“睡眠账户”的排查进行了升级,以往账户余额为零可能才会被银行归为“睡眠账户”,而此次则是账户余额低于10元也将有可能被纳入“睡眠账户”之列。比如,连续三年以上未发生客户主动交易,活期账户余额低于10元,未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的账户是会被纳入排查清理范围的主要账户,一旦发生异常的交易情况,极易被冻结。

信息不全,银行预留的信息主要包括姓名、地址、身份证件信息等等,如果信息不全、不符合真实身份或者证件过期了,那被银行限制交易的可能性也是非常高的。因为基本信息没有及时更新,所以银行有责任去进一步核实。这种情况很好处理,拿着证件去银行网点补齐资料即可解除限制。

电信诈骗不法分子已经形成了开卡、收卡、贩卡一条龙的黑色银行卡产业链,切断犯罪嫌疑人获得他人银行卡的路径,能从根本上打击这类犯罪。随着‘断卡’行动打击范围不断扩大,金融机构、第三方支付机构等多方联动从多方面开展工作的趋势已经形成。

综上,建议银行卡持卡人一定要合理规范用卡,保护好自己的个人隐私,不泄露个人信息,不参与出借账户等行为;对于持有多张银行卡的持卡人,定期梳理个人名下银行账户,主动对长期不使用的“睡眠账户”及时注销,降低相关风险。

 

© 版权声明
THE END
喜欢就支持一下吧
点赞15 分享
10张债转股能转换多少股份(股票转换计算公式)-人生卡在哪

10张债转股能转换多少股份(股票转换计算公式)

随着企业的发展和经营,经常需要进行融资以满足资金需求。而债转股是一种较为常见的融资方式,它就是公司将原本的借款变为股份的行为。那么我们今天要探讨的问题是,如果有10张债转股,它能转换...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿1年前
60
为何我的微信没有微粒贷服务(个人微信账号中为何没有提供微粒贷服务)-人生卡在哪

为何我的微信没有微粒贷服务(个人微信账号中为何没有提供微粒贷服务)

为何我的微信没有微粒贷服务?解析个人微信账号中为何没有提供微粒贷服务微信作为中国最大的社交媒体和支付平台之一,为数亿用户提供了方便快捷的社交和支付服务。然而,有些用户在使用微信时可...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿1年前
667
网贷无法偿还一招解决(网贷无法偿还如何解决)-人生卡在哪

网贷无法偿还一招解决(网贷无法偿还如何解决)

随着互联网的迅速普及,网贷在人们的生活中也已经成为了一种常见的借贷方式。相比传统的金融机构,网贷在速度、灵活性等方面更具有优势,因此越来越多的人选择使用网贷。但随之而来的问题却也越...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿1年前
70
为什么你借到的钱越来越少,也越来越难了-人生卡在哪

为什么你借到的钱越来越少,也越来越难了

为什么借到的钱这么少?只有1000! 贷款额度万年1000元!为什么那么少!  “同一个贷款产品,别人能贷5000元,我却只能贷1000元,这到底是为什么?”下面努哥(公众号:私人微信:28600162...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿1年前
4011
注销信用卡有何风险(了解信用卡注销前后的影响)-人生卡在哪

注销信用卡有何风险(了解信用卡注销前后的影响)

注销信用卡有何风险?了解信用卡注销前后的影响 信用卡在人们的生活中越来越常见,同时也带来了许多方便,但随之而来的是信用卡使用不当带来的风险和麻烦。因此,有些人会选择注销信用卡,但这...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿1年前
140
生源地贷款在哪里贷(指导生源地贷款的办理地点和流程)-人生卡在哪

生源地贷款在哪里贷(指导生源地贷款的办理地点和流程)

生源地贷款是一种由教育部推出的资助政策,旨在帮助有经济困难的大学生完成学业。相信有很多同学都想要申请生源地贷款,但是却不知道如何办理和申请。接下来,就让我们来为大家详细介绍一下生源...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿1年前
460