注意!新一轮风控来袭,多家银行封卡管理升级!

近日,为防范电信诈骗、反洗钱风险,新一轮风控来袭,多家银行封卡管理趋严,多家银行客户经理表示此举主要是为了配合“断卡”行动而采取的风控措施。
据悉,目前各大银行正在持续加大对银行卡的监管,大额现金的管理、账户余额较低、异地用卡、频繁交易、信息不全等也成为本轮银行卡封控的重点。
哪些银行卡可能成为封控对象,大概总结为三点:

账户异常,大额交易,快进快出,用信用卡的人都知道,没到还款日,频繁刷进刷出,是非常容易引起风控的,再加上如果进账全部来自某两家支付公司的账户,就更容易引起银行警觉,如果这张储蓄卡平时没有其他类型的交易,很容易被大数据风控的。

注意!新一轮风控来袭,多家银行封卡管理升级!

海南某国有大行客服人员表示,此举主要针对的是可能涉及非法买卖、出租、出借银行卡,为电信网络诈骗提供转账洗钱服务的账户。如果银行卡存在异常大笔资金进账后快速转出,疑似洗钱;多次凌晨大额消费,疑似赌博;多次整数金额线上扫码支付,疑似线上赌博下注;虚拟币交易;风险交易的关联方等都会发生银行卡被冻结的可能。
睡眠账户今年以来,多家银行对“睡眠账户”的排查进行了升级,以往账户余额为零可能才会被银行归为“睡眠账户”,而此次则是账户余额低于10元也将有可能被纳入“睡眠账户”之列。比如,连续三年以上未发生客户主动交易,活期账户余额低于10元,未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的账户是会被纳入排查清理范围的主要账户,一旦发生异常的交易情况,极易被冻结。

信息不全,银行预留的信息主要包括姓名、地址、身份证件信息等等,如果信息不全、不符合真实身份或者证件过期了,那被银行限制交易的可能性也是非常高的。因为基本信息没有及时更新,所以银行有责任去进一步核实。这种情况很好处理,拿着证件去银行网点补齐资料即可解除限制。

电信诈骗不法分子已经形成了开卡、收卡、贩卡一条龙的黑色银行卡产业链,切断犯罪嫌疑人获得他人银行卡的路径,能从根本上打击这类犯罪。随着‘断卡’行动打击范围不断扩大,金融机构、第三方支付机构等多方联动从多方面开展工作的趋势已经形成。

综上,建议银行卡持卡人一定要合理规范用卡,保护好自己的个人隐私,不泄露个人信息,不参与出借账户等行为;对于持有多张银行卡的持卡人,定期梳理个人名下银行账户,主动对长期不使用的“睡眠账户”及时注销,降低相关风险。

 

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