注意！新一轮风控来袭，多家银行封卡管理升级！

账户异常，大额交易，快进快出，用信用卡的人都知道，没到还款日，频繁刷进刷出，是非常容易引起风控的，再加上如果进账全部来自某两家支付公司的账户，就更容易引起银行警觉，如果这张储蓄卡平时没有其他类型的交易，很容易被大数据风控的。

信息不全，银行预留的信息主要包括姓名、地址、身份证件信息等等，如果信息不全、不符合真实身份或者证件过期了，那被银行限制交易的可能性也是非常高的。因为基本信息没有及时更新，所以银行有责任去进一步核实。这种情况很好处理，拿着证件去银行网点补齐资料即可解除限制。

电信诈骗不法分子已经形成了开卡、收卡、贩卡一条龙的黑色银行卡产业链，切断犯罪嫌疑人获得他人银行卡的路径，能从根本上打击这类犯罪。随着‘断卡’行动打击范围不断扩大，金融机构、第三方支付机构等多方联动从多方面开展工作的趋势已经形成。