这家银行需警惕!储蓄卡、信用卡风控预警解析

最近不少卡友反馈,自己名下平安的信用卡和储蓄卡都被风控了,平安的风控在业内是数一数二的,目前风控加强了,基本是“杀疯了”的状态。     
首先是储蓄卡风控,轻则限制交易,重则冻结封卡。比如有朋友做生意,是用平安的储蓄卡作为结算账户,每个月有几十万的刷卡交易,本来一直用着也没有事的,前阵子直接被封卡了。要提供流水证明才能解封。           
在这里提醒大家,尽量不要用平安等储蓄卡作为机子的结算卡,最近很容易被风控,操作不慎就会被冻结,万一卡里有资金,影响周转就麻烦了。         
建议大家用国有银行的卡来作为结算卡,一张卡不要绑定多台机子,一台一卡比较好,避免被封。
其次,平安的信用卡也开始风控了,当然风控每年都有,但今年的情况特别多,比如:         
1. 还款后被降额  
  

这家银行最近要注意了!储蓄卡和信用卡都容易被风控!   

卡额度有5万,还多少降多少,还一部分又降一部分,等全部还款额度只有几千,甚至还有人一次性还款,额度降为0.         
还款被降额的基本是月光族,月月都把卡刷空,风险系数非常高,这种时候银行就非常警惕,降额后额度也难恢复           
2. 交易受阻  

这家银行最近要注意了!储蓄卡和信用卡都容易被风控!

     
不管是线上支付还是线下支付,不管刷多少,交易均提示风险交易,一直交易失败。这种情况也常见,有些风控不太严的,还能扫码交易,但是额度不能超过1000.
3. 提供发票         

这家银行最近要注意了!储蓄卡和信用卡都容易被风控!

这种情况是能正常刷卡,但是银行要求提供某些消费的发票,通常这类的交易金额都比较大,所以大家在刷大额的时候记得存一下票根。实在找不到发票的,可以尝试和银行客服沟通,晓之以情动之以理。
 其实双卡被风控,主要原因都是客户资金紧张,或资金利用率高,虽然银行想赚钱,但也更害怕逾期风险。为了避免被风控,长期空卡等触碰红线的行为就不要做了,规矩刷卡,保额度为主。

一、怎么触发的风控?

(1)银行卡风控是一种管理银行卡的措施,是由于您消费过于频繁或者您的账户有违法嫌疑,银行通过采取各种措施和方法来消灭或减少风险事件发生的可能性以及减少风险事件发生时可能造成的损失。
(2)银行卡风控实际上就是银行对银行卡进行了风险控制,银行卡一般通过风控管理系统来保障用户的账户安全,避免财务意外损失,是一种风险监控手段,如果银行风控系统自动捕捉到银行卡的异常情况,会将账户进行冻结,银行账户被风控,同家银行的银行卡、信用卡也会受到影响。
(3)风险控制要从源头抓起,不要求完全消灭风险,但是要能完全驾驭风险。风险贯穿于业务的每一个环节中,发现风险在于最大限度的了解信息。
例如银行卡资金额度过大时,银行就会进行风险监控,如果跟踪反馈结果表明没有进行违法行为,风险控制就会解除。
二、遇到被风控怎么办?
(1)遇到银行卡被风控的情况首先要与银行沟通,咨询工作人员银行卡被风控的原因,如果是因为遭受非法攻击等非用户自身违规操作而被银行风控的账户,银行查明核实相关情况后,会对该银行卡用户进行解控,用户更改账户密码即可。
(2)用户也可以尝试经常在大型超市使用银行卡、信用卡,这样是为了证明自己为正常用户,同时要注意刷卡额度,不要太低也不要过高,相应的增加刷卡次数。
(3)当然如果只是进行正常的转账汇款等业务操作行为,也不需要太过于担心银行卡风控的问题。
三、怎么解除风控?
1、储蓄卡。如若是用户由于频繁使用、交易异常等,那么用户无需操作,一般在24小时候即可解除风控。如若用户是由于洗钱等违规操作而导致被风控,那么只能等公安机关调查完毕后,才能解除,人工无法干预。
2、信用卡。一般信用卡被风控主要是由于用户有套现的嫌疑,此时用户需要保持良好的信用记录,多元化消费,等到再次通过审核,即可解除!

END

 

© 版权声明
THE END
喜欢就支持一下吧
点赞10 分享
大妈再出手!15万额度直接归零!-人生卡在哪

大妈再出手!15万额度直接归零!

今年工行搞事频率蛮高的,月初的时候不少人工行还款受限: 工行无法还款?网友亲测工行信用卡还款解封全流程 信用卡能正常消费,但是不能通过转账还款。只能通过信用卡还款通道。以支付宝、云闪...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿1年前
308
桔多多借款平台正规安全吗?来看用户真实评价!-人生卡在哪

桔多多借款平台正规安全吗?来看用户真实评价!

作为当前借款市场上较为火热的一款借款平台,桔多多得到了越来越多借款用户的关注和使用。但对于很多新手借款者来说,对于桔多多究竟能否信任还是存在一定的疑虑。今天,我们就来通过用户真实评...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿1年前
380
医保卡里的资金会清零吗(医保卡资金处理方式解析)-人生卡在哪

医保卡里的资金会清零吗(医保卡资金处理方式解析)

医保卡是我们生活中经常使用的一种卡片,通过这张卡片我们可以方便、快捷的进行医疗费用报销。然而,很多人都不知道医保卡里的资金会不会清零,今天我们就来解析一下医保卡的资金处理方式。首先...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿12个月前
3714
商转公需要先结清30万划算吗(在武汉商转公划算吗)-人生卡在哪

商转公需要先结清30万划算吗(在武汉商转公划算吗)

正在关注公积金的朋友,其实问的比较多的问题有一个就是商转公划算吗,是的,本身房贷压力就挺大,每个月还需要一部分支出去交公积金,所以这个“投资回报率”确实是不少人会优先考虑的问题。 ...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿1年前
5915
房贷在几年内还清最划算(分析何时还清房贷最划算)-人生卡在哪

房贷在几年内还清最划算(分析何时还清房贷最划算)

作为普通人的我们,很多人一辈子一个房子,要么是靠全款买房,要么是选择贷款买房。对于贷款买房的人来说,房贷成为了未来很长时间的负担,如何选择何时还清房贷最划算,是很多人需要思考的问题...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿12个月前
140
刷卡后pos机没到账钱会丢吗(了解刷卡后资金未到账的情况)-人生卡在哪

刷卡后pos机没到账钱会丢吗(了解刷卡后资金未到账的情况)

刷卡后pos机没到账钱会丢吗?了解刷卡后资金未到账的情况在现代社会,电子支付方式的普及已经使得刷卡成为了人们生活中的基本行为之一。然而,有时候我们会遇到一种情况:刷卡之后,资金并未立...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿11个月前
30