小额借款3000元马上放款(涉案近3个亿一特大“套路贷”犯罪团伙被打)

今年以来,山海天分局锚定“市县主战”职能定位,整合成立刑事犯罪侦查中心,突出涉网犯罪侦查方向,严打“网黑”“网赌”“网贷”犯罪。近日,在市局的大力支持下,成功打掉以刘某某、崔某为首的“套路贷”犯罪团伙,打掉犯罪窝点4个,抓获犯罪嫌疑人16人,扣押手机20余部、电脑4台,冻结涉案资金300余万元,涉案流水金额近3亿元人民币。

小额借款3000元马上放款(涉案近3个亿!日照打掉一特大“套路贷”犯罪团伙!)

NO.1

案件基本情况

2023年2月18日,受害人卢某报警称,有人在借贷宝平台以办理低息大额贷款为诱饵,推销小额贷款产品并收取30%的“数据修复费”、高额展期费等,被骗人民币6万余元。

小额借款3000元马上放款(涉案近3个亿!日照打掉一特大“套路贷”犯罪团伙!)

接报后,分局主要负责同志亲自靠案指挥,组织精干警力成立专案组,全力开展案件侦破工作。通过深入侦查,专案民警发现该犯罪团伙有十余名犯罪嫌疑人,公司化对外运营,分设主管、财务、客服等职位,通过“借贷宝”APP实施非法放贷、借贷犯罪,并成功锁定了团伙成员的活动轨迹。

小额借款3000元马上放款(涉案近3个亿!日照打掉一特大“套路贷”犯罪团伙!)

3月10日,分局组织各警种、派出所警力30余人,兵分三路奔赴潍坊五莲东港等地同步实施抓捕,于当日将该公司法人代表王某某等8人成功抓获归案。期间,经跨日照诸城安丘三地连续40多个小时的接力追踪,于3月14日抓获该团伙主犯刘某某、崔某等3人,随后陆续抓获团伙骨干成员多名。

小额借款3000元马上放款(涉案近3个亿!日照打掉一特大“套路贷”犯罪团伙!)

经查,该犯罪团伙利用非法获取的公民个人信息,选择具有贷款意向的人员拨打电话,声称可办理大额低息贷款,随后利用正规的“借贷宝”平台注册的放贷账户与被害人签订借贷合同,虚增与“砍头息”一致的“保证金”,制造出与合同一致的虚假流水,再收取“展期费”、“数据修复费”、“保证金”,恶意垒高债务

小额借款3000元马上放款(涉案近3个亿!日照打掉一特大“套路贷”犯罪团伙!)

NO.2

诈骗套路

该团伙主要诈骗套路,公司客服电话联系受害人后,会以“信用分”不足为由,让其办理三期小额贷款来修复,每期贷款周期为7天左右。该“套路贷”陷阱不易识别,前期借款金额一般为几千元,受害者自认为能轻易还款,犯罪团伙会通过设置各种陷阱,强行要求受害人偿还虚假债务,个人力量很难解套,只会越陷越深、难以自拔。目前,全国各地3000余名受害人被实施以上“套路贷”诈骗。

01

第一期小额贷款为3000到5000元

放贷时会扣除30%的“冻结保证金”,声称完成每期小额贷款后返还10%,若只完成第一期小额贷款则不退还“冻结保证金”

02

第二期应急贷款为第一期的2至3倍

客服会以修复受害人后台数据,提升其信用额度为由,收取25%的“数据修复费”和5%的利息,实际并未修复数据及提升额度。

03

第三期贷款数额会在第二期的基础上再提升一倍

仍收取25%的“数据修复费”和5%的利息。因公司没有办理大额低息贷款能力,完成三期小额贷款后,客服便会以各种理由拒绝为其办理大额低息贷款

小额借款3000元马上放款(涉案近3个亿!日照打掉一特大“套路贷”犯罪团伙!)

广大市民切勿轻信

“低利息,高额度,快速到账”

贷款信息

牢记世上没有免费的午餐

凡是贷款前要缴纳各种费用的都是诈骗

切记不要随意泄露

个人信息和银行卡信息

© 版权声明
THE END
喜欢就支持一下吧
点赞9 分享
花呗最低还款利息如何计算(花呗最低还款利息计算方法)-人生卡在哪

花呗最低还款利息如何计算(花呗最低还款利息计算方法)

花呗最低还款利息计算方法详解花呗是蚂蚁金服推出的一种消费信贷服务,为用户提供便捷的消费分期和线上支付功能。在使用花呗的过程中,用户需要每月按时还款,其中最低还款额是一个重要的考量因...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿2个月前
6110
金融中介月入10万+的核心技术,只需做好这5点你就已经超越很多人-人生卡在哪

金融中介月入10万+的核心技术,只需做好这5点你就已经超越很多人

几乎各行各业都会有中介,买房有房产中介, 出国有出国的中介、 婚姻有婚姻的中介......随便一数就有一大把。 不要小看这些中介,有时没有这些中介你还真不方便办事。 金融中介每个城市也都有,...
让子弹飞的头像-人生卡在哪让子弹飞2年前
857
分期车能否用来抵押贷款(车辆分期付款是否可以作为抵押品)-人生卡在哪

分期车能否用来抵押贷款(车辆分期付款是否可以作为抵押品)

分期车能否用来抵押贷款的解析引言在现代社会,车辆已经成为人们日常生活不可或缺的一部分。而对于想要购买车辆的人来说,分期付款是一种常见的购车方式。然而,很多人也纠结于这个问题:分期购...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿2个月前
4412
负债结构分析,规划财务未来(实现个人及家庭财富增值的关键)-人生卡在哪

负债结构分析,规划财务未来(实现个人及家庭财富增值的关键)

负债结构分析与财务未来规划:实现个人及家庭财富增值的关键引言:随着社会的不断发展和个人经济水平的提高,人们对于理财规划和财富增值越来越重视。而负债结构分析作为一种关键性的分析方法,...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿9天前
2613
投资新手必知:避免停息挂账的陷阱 (保护财务安全的有效策略)-人生卡在哪

投资新手必知:避免停息挂账的陷阱 (保护财务安全的有效策略)

投资新手必知:保护财务安全的有效策略作为一个投资新手,了解如何避免停息挂账的陷阱是至关重要的。在投资世界中,有许多风险和不确定性存在,因此保护财务安全的有效策略是必不可少的。本文将...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿1个月前
547
异地转账的到账时间是多久(异地跨行转账到账时间说明)-人生卡在哪

异地转账的到账时间是多久(异地跨行转账到账时间说明)

在现代社会中,异地转账已经成为了人们日常生活中必不可少的一部分。通过银行转账,我们可以方便地进行资金的流动和交换。然而,很多人对于异地转账的到账时间多久存在疑问。特别是跨行转账,在...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿2个月前
7411