今年以来，山海天分局锚定“市县主战”职能定位，整合成立刑事犯罪侦查中心，突出涉网犯罪侦查方向，严打“网黑”“网赌”“网贷”犯罪。近日，在市局的大力支持下，成功打掉以刘某某、崔某为首的“套路贷”犯罪团伙，打掉犯罪窝点4个，抓获犯罪嫌疑人16人，扣押手机20余部、电脑4台，冻结涉案资金300余万元，涉案流水金额近3亿元人民币。
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案件基本情况
2023年2月18日，受害人卢某报警称，有人在借贷宝平台以办理低息大额贷款为诱饵，推销小额贷款产品并收取30%的“数据修复费”、高额展期费等，被骗人民币6万余元。
接报后，分局主要负责同志亲自靠案指挥，组织精干警力成立专案组，全力开展案件侦破工作。通过深入侦查，专案民警发现该犯罪团伙有十余名犯罪嫌疑人，公司化对外运营，分设主管、财务、客服等职位，通过“借贷宝”APP实施非法放贷、借贷犯罪，并成功锁定了团伙成员的活动轨迹。
3月10日，分局组织各警种、派出所警力30余人，兵分三路奔赴潍坊、五莲、东港等地同步实施抓捕，于当日将该公司法人代表王某某等8人成功抓获归案。期间，经跨日照、诸城、安丘三地连续40多个小时的接力追踪，于3月14日抓获该团伙主犯刘某某、崔某等3人，随后陆续抓获团伙骨干成员多名。
经查，该犯罪团伙利用非法获取的公民个人信息，选择具有贷款意向的人员拨打电话，声称可办理大额低息贷款，随后利用正规的“借贷宝”平台注册的放贷账户与被害人签订借贷合同，虚增与“砍头息”一致的“保证金”，制造出与合同一致的虚假流水，再收取“展期费”、“数据修复费”、“保证金”，恶意垒高债务。
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诈骗套路
该团伙主要诈骗套路，公司客服电话联系受害人后，会以“信用分”不足为由，让其办理三期小额贷款来修复，每期贷款周期为7天左右。该“套路贷”陷阱不易识别，前期借款金额一般为几千元，受害者自认为能轻易还款，犯罪团伙会通过设置各种陷阱，强行要求受害人偿还虚假债务，个人力量很难解套，只会越陷越深、难以自拔。目前，全国各地3000余名受害人被实施以上“套路贷”诈骗。
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第一期小额贷款为3000到5000元
放贷时会扣除30%的“冻结保证金”，声称完成每期小额贷款后返还10%，若只完成第一期小额贷款则不退还“冻结保证金”。
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第二期应急贷款为第一期的2至3倍
客服会以修复受害人后台数据，提升其信用额度为由，收取25%的“数据修复费”和5%的利息，实际并未修复数据及提升额度。
03
第三期贷款数额会在第二期的基础上再提升一倍
仍收取25%的“数据修复费”和5%的利息。因公司没有办理大额低息贷款能力，完成三期小额贷款后，客服便会以各种理由拒绝为其办理大额低息贷款。
广大市民切勿轻信
“低利息，高额度，快速到账”
贷款信息
牢记世上没有免费的午餐
凡是贷款前要缴纳各种费用的都是诈骗
切记不要随意泄露
个人信息和银行卡信息
