银行为什么会封储蓄卡,到底应该如何避免?

最近,招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行等多家银行卡友的借记卡都忽然被冻结封卡。
其实,去年底平安银行、农业银行、工商银行等多家银行储蓄卡,就已经有被冻结封卡的消息了,究竟是什么原因导致的风控?如何避免?
又见储蓄卡封卡潮,到底应该如何避免?

储蓄卡为什么会被封?

储蓄卡被风控、被冻结的主要原因:触发央行反洗钱系统的严格监管。
对于“反洗钱”这个词,相信很多持卡人都听说过,2020年10月,为了打击电信犯罪,国家在全国范围内开展 “断卡”行动。
“断”的是诈骗集团的“信息流和资金流”,“卡”主要是指电话卡与银行卡。而与我们密切相关的“卡”,既包括个人银行卡,也包括对公账户和结算卡,同时还包括非银行支付机构账户,也就是微信、支付宝、POS机等第三方支付。
很多人的用卡习惯符合“断卡行动”中关于风险储蓄卡的特征,可能就因此“中枪”了。
又见储蓄卡封卡潮,到底应该如何避免?
储蓄卡风控和信用卡风控降额是不一样的,储蓄卡风控和你用的刷卡机无关,和你消费方式,转账行为有关。
 
具体原因可能如下:
1.资金连续多笔到账,到账后立即转走。2.交易笔数过多、交易金额过大,与客户身份不匹配。3.交易时间不分工作日、休息日,甚至存在凌晨的转账交易。4.异常交易连续发生多日,账户基本不留余额,过渡性质明显。

被风控之后有哪些影响?

储蓄卡被风控后可能会有以下影响:
1、该银行的信用卡会被受到牵连冻结(一般是在申请二类卡或者到期续卡的时候)。
2、申请该银行的贷款等信用业务时容易被拒。
3、该储蓄卡若作为POS机结算卡,则不能正常入账,需要换卡。

如何有效避免风控?

1.月交易量不宜过多,建议小于100w。2.月交易笔数不宜过多,建议小于100笔。3.日交易笔数不宜过多,建议小于15笔。4.不同的机器用不同的卡,分散交易量和交易笔数。5.建议准备2台以上刷卡机,用不同的银行卡作为结算。
被风控之后怎么办?
 
储蓄卡被风控后,建议第一时间去银行柜台,咨询如何解封,提供相应的证明材料,没有异常是有可能解封的。
如果不能解封,建议提取里面资金,销卡销户,保护资金安全。
 

 

© 版权声明
THE END
喜欢就支持一下吧
点赞13 分享
所得税怎么算(所得税计算的详细方法说明)-人生卡在哪

所得税怎么算(所得税计算的详细方法说明)

如何计算个人所得税?详细方法说明个人所得税是指个人按照一定税率对其所得额进行缴纳的一种税收。对于很多人来说,个人所得税的计算方法可能比较复杂,因此在本文中,我们将详细介绍个人所得税...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿2年前
8413
可以凭营业执照贷款的平台有哪些(推荐可凭营业执照贷款的平台)-人生卡在哪

可以凭营业执照贷款的平台有哪些(推荐可凭营业执照贷款的平台)

在当前的经济环境中,许多小微企业想要发展,但却受制于资金问题。然而,有些企业却可以凭借自己的营业执照来获得贷款。那么,可以凭营业执照贷款的平台有哪些呢?本文将为大家推荐几个可凭营业...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿2年前
620
信用卡不想拖欠?试试这2种方法吧!-人生卡在哪

信用卡不想拖欠?试试这2种方法吧!

信用卡到期还不上了,应该怎么办啊?        这期内容还是非常实用的,一位很年轻的应该是个律师助理吧,女孩儿二十七八岁,因为还不上信用卡就烧炭自杀了,办了14张卡,欠了银行80多万,而...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿2年前
10710
车险必备险种:三个就够了(全面解析车险投保)-人生卡在哪

车险必备险种:三个就够了(全面解析车险投保)

随着汽车的日益普及,车辆交通事故也不断发生。因此,保险成为车主们必备的选择之一。在各种车险中,有哪些险种是必须要保的呢?本文将为大家全面解析车险投保,让你轻松了解车险中必备的三个险...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿2年前
380
他已经负债30多万为什么还能贷到款(负债30万还能贷款吗)-人生卡在哪

他已经负债30多万为什么还能贷到款(负债30万还能贷款吗)

在这个时代,能借到钱是一种能力,所以很多时候有欠款反而可以证明资质好。 申请小贷被拒,最常见的就是以下三个原因:个人征信不好,属于“黑户”;没有稳定的收入,还款能力不足;负债率过高...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿9天前
12914
最容易申请通过的信用卡是哪家(哪家银行最容易申请到信用卡)-人生卡在哪

最容易申请通过的信用卡是哪家(哪家银行最容易申请到信用卡)

信用卡在现代已经成为了生活中不可或缺的一部分,无论是在日常消费中还是在旅游购物中,信用卡都扮演着非常重要的角色。但是,很多人都面临着信用卡申请不通过的问题,尤其是对于首次申请者来说...
用户投稿的头像-人生卡在哪钻石会员用户投稿2年前
13214