银行为什么会封储蓄卡，到底应该如何避免？

用户投稿

2年前发布

8813

最近，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行等多家银行卡友的借记卡都忽然被冻结封卡。

其实，去年底平安银行、农业银行、工商银行等多家银行储蓄卡，就已经有被冻结封卡的消息了，究竟是什么原因导致的风控？如何避免？

储蓄卡为什么会被封？

储蓄卡被风控、被冻结的主要原因：触发央行反洗钱系统的严格监管。

对于“反洗钱”这个词，相信很多持卡人都听说过，2020年10月，为了打击电信犯罪，国家在全国范围内开展 “断卡”行动。

“断”的是诈骗集团的“信息流和资金流”，“卡”主要是指电话卡与银行卡。而与我们密切相关的“卡”，既包括个人银行卡，也包括对公账户和结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，也就是微信、支付宝、POS机等第三方支付。

很多人的用卡习惯符合“断卡行动”中关于风险储蓄卡的特征，可能就因此“中枪”了。

储蓄卡风控和信用卡风控降额是不一样的，储蓄卡风控和你用的刷卡机无关，和你消费方式，转账行为有关。

具体原因可能如下：

1.资金连续多笔到账，到账后立即转走。2.交易笔数过多、交易金额过大，与客户身份不匹配。3.交易时间不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的转账交易。4.异常交易连续发生多日，账户基本不留余额，过渡性质明显。

被风控之后有哪些影响？

储蓄卡被风控后可能会有以下影响：

1、该银行的信用卡会被受到牵连冻结（一般是在申请二类卡或者到期续卡的时候）。

2、申请该银行的贷款等信用业务时容易被拒。

3、该储蓄卡若作为POS机结算卡，则不能正常入账，需要换卡。

如何有效避免风控？

1.月交易量不宜过多，建议小于100w。2.月交易笔数不宜过多，建议小于100笔。3.日交易笔数不宜过多，建议小于15笔。4.不同的机器用不同的卡，分散交易量和交易笔数。5.建议准备2台以上刷卡机，用不同的银行卡作为结算。

被风控之后怎么办？

储蓄卡被风控后，建议第一时间去银行柜台，咨询如何解封，提供相应的证明材料，没有异常是有可能解封的。

如果不能解封，建议提取里面资金，销卡销户，保护资金安全。

本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容，请发送邮件至 zzzsj2023@foxmail.com举报，一经查实，本站将立刻删除。

THE END

玩卡牛人

喜欢就支持一下吧

花呗开通需要什么条件（申请开通花呗的条件）

花呗开通需要什么条件（申请开通花呗的条件）随着移动支付的普及和便利性，花呗作为一种线上消费信用工具，备受广大用户的欢迎。然而，对于新用户来说，他们常常想了解开通花呗需要满足哪些条件...

干贷文章

用户投稿2年前

9613

信用卡哪家最好申请成功（哪个银行信用卡申请成功率较高）

信用卡已经成为现代社会中不可或缺的金融工具之一。信用卡不仅给我们带来了便利，还能增加我们的购物力和消费能力。然而，很多人在申请信用卡时，会面临到被拒绝的情况。所以，哪家银行的信用卡...

干贷文章

用户投稿2年前

8314

自动转存和不自动转存的区别（了解自动转存和不自动转存的差异）

自动转存和不自动转存的差异是什么？了解这个问题是非常重要的，尤其对于那些需要储存和管理大量数据的个人和组织来说。在本文中，我们将深入探讨自动转存和不自动转存的区别，以便更好地理解它...

精彩资讯

用户投稿2年前

810

公对私转账需要多久到账（公账户向私账户转账的到账时间预估）

公对私转账需要多久到账？到账时间预估与注意事项现在，越来越多的人选择用手机或电脑进行转账支付，其中公对私转账是一种常见的转账方式，特别适用于企业支付工资、个人间相互转账等场景。然而...

干贷文章

用户投稿2年前

950

为什么银行还大量发行信用卡呢？银行怎么通过信用卡赚钱

先消费后结算的模式，使银行失去了资金的时间价值，也很大程度上占用了银行的流动资金，那为什么银行还大量发行信用卡呢？银行怎么通过信用卡赚钱？一、利息收入：信用卡会产生利息有以下几个情...

精彩资讯

用户投稿2年前

867

关闭微粒贷借钱功能方法（提高警惕防止受骗）

济源人小心，这种电话千万别信！ 4月1日天坛办事处的陈先生也遭遇了同款骗局。当天上午陈先生收到一个短信，短信称其在京东金融内有贷款，如不处理会影响其征信。陈先生拨打短信附带的京东商城...

精彩资讯

用户投稿2年前

808

银行为什么会封储蓄卡，到底应该如何避免？

花呗开通需要什么条件（申请开通花呗的条件）

信用卡哪家最好申请成功（哪个银行信用卡申请成功率较高）

自动转存和不自动转存的区别（了解自动转存和不自动转存的差异）

公对私转账需要多久到账（公账户向私账户转账的到账时间预估）

为什么银行还大量发行信用卡呢？银行怎么通过信用卡赚钱

关闭微粒贷借钱功能方法（提高警惕防止受骗）

知识付费课堂

停息挂账怎么操作？看一个95后女生自学成才操作停息挂账历程

“我的副业收入是工资的3倍”，这5个靠谱副业，任何人都可以做！

我26岁，不上班依旧有收入，全靠这5个赚钱副业带来的！

月入过万难吗？学会这 5 个赚钱方法，让你轻轻松松赚大钱

如何注销建设银行信用卡，提供建设银行信用卡注销的方法和流程

催收电话不停打怎么应对？有效处理被催收电话轰炸的7个方法

阳光保险公司怎么样可靠吗(阳光保险公司的信誉和可靠性评估)

助学贷款毕业后多久开始算利息(毕业后多久开始计算助学贷款利息)

社保卡有什么用(社保卡的功能和用途)

逆回购是啥意思(逆回购的含义和作用)

被银行忽悠买了保险可以退吗(被银行推销的保险是否可以退款)

借呗逾期如何协商延期还款(如何与借呗协商延期还款)

催收骚扰家人怎么处理(如何应对催收人员对家人的骚扰)

密码输错3次第二天能解(密码连续输错3次后解锁时间)

借款平台哪个正规利息低(哪个借款平台信誉好且利息低)