银行为什么会封储蓄卡，到底应该如何避免？

用户投稿

3年前发布

9313

最近，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行等多家银行卡友的借记卡都忽然被冻结封卡。

其实，去年底平安银行、农业银行、工商银行等多家银行储蓄卡，就已经有被冻结封卡的消息了，究竟是什么原因导致的风控？如何避免？

储蓄卡为什么会被封？

储蓄卡被风控、被冻结的主要原因：触发央行反洗钱系统的严格监管。

对于“反洗钱”这个词，相信很多持卡人都听说过，2020年10月，为了打击电信犯罪，国家在全国范围内开展 “断卡”行动。

“断”的是诈骗集团的“信息流和资金流”，“卡”主要是指电话卡与银行卡。而与我们密切相关的“卡”，既包括个人银行卡，也包括对公账户和结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，也就是微信、支付宝、POS机等第三方支付。

很多人的用卡习惯符合“断卡行动”中关于风险储蓄卡的特征，可能就因此“中枪”了。

储蓄卡风控和信用卡风控降额是不一样的，储蓄卡风控和你用的刷卡机无关，和你消费方式，转账行为有关。

具体原因可能如下：

1.资金连续多笔到账，到账后立即转走。2.交易笔数过多、交易金额过大，与客户身份不匹配。3.交易时间不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的转账交易。4.异常交易连续发生多日，账户基本不留余额，过渡性质明显。

被风控之后有哪些影响？

储蓄卡被风控后可能会有以下影响：

1、该银行的信用卡会被受到牵连冻结（一般是在申请二类卡或者到期续卡的时候）。

2、申请该银行的贷款等信用业务时容易被拒。

3、该储蓄卡若作为POS机结算卡，则不能正常入账，需要换卡。

如何有效避免风控？

1.月交易量不宜过多，建议小于100w。2.月交易笔数不宜过多，建议小于100笔。3.日交易笔数不宜过多，建议小于15笔。4.不同的机器用不同的卡，分散交易量和交易笔数。5.建议准备2台以上刷卡机，用不同的银行卡作为结算。

被风控之后怎么办？

储蓄卡被风控后，建议第一时间去银行柜台，咨询如何解封，提供相应的证明材料，没有异常是有可能解封的。

如果不能解封，建议提取里面资金，销卡销户，保护资金安全。

本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容，请发送邮件至 zzzsj2023@foxmail.com举报，一经查实，本站将立刻删除。

THE END

玩卡牛人

喜欢就支持一下吧

为什么小额贷款公司都宣称只要有身份证就可以贷款，可信吗

个人身份证小额贷款是真是假？一键看懂！收录于合集 “ 仅凭个人身份证就能获得贷款，无需任何抵押是真的么？看上去这为一些工作不稳定或者工作比较特殊，并且资金又存在周转问题的人带...

精彩资讯

用户投稿3年前

988

【常识】信用卡逾期1天，90天，180天有什么区别？

提到个人征信，最让人担心的就是逾期，这会影响到各种贷款的审批。但如果个人行为的逾期，千万不要破罐子破摔，因为，逾期是有等级之分。今天公众号（微信公众号：人生卡在哪）就和你讲讲逾期...

精彩资讯

用户投稿3年前

33135

借款平台哪个正规利息低（哪些借款平台正规且利息较低）

近年来，随着互联网金融的迅猛发展，各种借款平台也层出不穷，但是在选择借款平台的时候，大家需要注意的是不仅要选择正规的平台，还要选择利息较低的平台。那么，哪些借款平台正规且利息较低呢...

干贷文章

用户投稿3年前

200

如何判断银行卡是否被冻结（判断银行卡是否可用的方法）

随着经济的发展，越来越多的人开始使用银行卡来进行日常消费和支付。但有时候我们会发现，明明卡里还有钱，却无法使用银行卡完成支付。这种情况可能是银行卡被冻结了，那么如何判断银行卡是否被...

精彩资讯

用户投稿3年前

2508

常识｜为什么要在信用卡背后签名？

有调查显示，在信yong卡持卡人当中仅有24%的人会在自己的信yong卡背面进行了背签。在每张信yong卡的背面，都有签名栏，并且会标注“未经签名无效”等字样。但是在实际生活中，很多人却忽略了...

精彩资讯

用户投稿8年前

7171

云行贷款好通过吗？看看这里的用户评价就知道啦！

随着金融市场的不断发展，各种互联网金融产品已经成为了人们借贷资金的首选。云行贷款是目前比较热门的一款互联网贷款产品，那么这款产品好通过吗？下面就来看看云行贷款的用户评价吧！首先，我...

干贷文章

用户投稿3年前

470

银行为什么会封储蓄卡，到底应该如何避免？

为什么小额贷款公司都宣称只要有身份证就可以贷款，可信吗

【常识】信用卡逾期1天，90天，180天有什么区别？

借款平台哪个正规利息低（哪些借款平台正规且利息较低）

如何判断银行卡是否被冻结（判断银行卡是否可用的方法）

常识｜为什么要在信用卡背后签名？

云行贷款好通过吗？看看这里的用户评价就知道啦！

知识付费课堂

贷款骗术大全，这几种贷款千万不能碰

亲朋找我去做借款担保，如何委婉地拒绝？

欠了太多贷款实在不能全部按时了，可以不还那些不征信的贷款吗

明明有额度就是不能借钱，你是不是耍我？！

信用卡风控不可怕，比风控更可怕是人性的贪婪与短视

防骗｜有腾讯信用分615以上即可下款2000-15000元

为啥你的贷款总被拒？这6招你用了几招？

资料填写后贷款却被拒了，是平台在骗取个人资料吗？

【应对】自救必备！信用卡逾期后如何申请停息挂账分期还款

贷款还不上怎么办？贷款还不起了会坐牢吗（附视频教程）

在大数据面前，可能人人都在“裸奔”

选贷款千万别被忽悠了（是不是征信没问题就可以贷款了）

怎样用借呗借钱最划算，还款方式不同利息竟相差650

快速下款的秘诀就在这里，赶紧去看看吧！

贷款是如何让他们走上不归路的？