银行为什么会封储蓄卡，到底应该如何避免？

用户投稿

2年前发布

7913

最近，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行等多家银行卡友的借记卡都忽然被冻结封卡。

其实，去年底平安银行、农业银行、工商银行等多家银行储蓄卡，就已经有被冻结封卡的消息了，究竟是什么原因导致的风控？如何避免？

储蓄卡为什么会被封？

储蓄卡被风控、被冻结的主要原因：触发央行反洗钱系统的严格监管。

对于“反洗钱”这个词，相信很多持卡人都听说过，2020年10月，为了打击电信犯罪，国家在全国范围内开展 “断卡”行动。

“断”的是诈骗集团的“信息流和资金流”，“卡”主要是指电话卡与银行卡。而与我们密切相关的“卡”，既包括个人银行卡，也包括对公账户和结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，也就是微信、支付宝、POS机等第三方支付。

很多人的用卡习惯符合“断卡行动”中关于风险储蓄卡的特征，可能就因此“中枪”了。

储蓄卡风控和信用卡风控降额是不一样的，储蓄卡风控和你用的刷卡机无关，和你消费方式，转账行为有关。

具体原因可能如下：

1.资金连续多笔到账，到账后立即转走。2.交易笔数过多、交易金额过大，与客户身份不匹配。3.交易时间不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的转账交易。4.异常交易连续发生多日，账户基本不留余额，过渡性质明显。

被风控之后有哪些影响？

储蓄卡被风控后可能会有以下影响：

1、该银行的信用卡会被受到牵连冻结（一般是在申请二类卡或者到期续卡的时候）。

2、申请该银行的贷款等信用业务时容易被拒。

3、该储蓄卡若作为POS机结算卡，则不能正常入账，需要换卡。

如何有效避免风控？

1.月交易量不宜过多，建议小于100w。2.月交易笔数不宜过多，建议小于100笔。3.日交易笔数不宜过多，建议小于15笔。4.不同的机器用不同的卡，分散交易量和交易笔数。5.建议准备2台以上刷卡机，用不同的银行卡作为结算。

被风控之后怎么办？

储蓄卡被风控后，建议第一时间去银行柜台，咨询如何解封，提供相应的证明材料，没有异常是有可能解封的。

如果不能解封，建议提取里面资金，销卡销户，保护资金安全。

本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容，请发送邮件至 zzzsj2023@foxmail.com举报，一经查实，本站将立刻删除。

THE END

玩卡牛人

喜欢就支持一下吧

微信上数字人民币支付了，数字人民的毛速撸！

日前，人民银行召开数字人民币研发试点工作座谈会，会议明确有序扩大试点范围，在现有试点地区基础上增加天津市、重庆市、广东省广州市、福建省福州市和厦门市、浙江省承办亚运会的6个城市作为...

玩卡牛人

用户投稿2年前

756

没有固定工作怎么申请信用卡？没工作网上申请信用卡技巧

俗话说，钱不是万能药，但没有钱是不可能的。信yong卡是一种避免钱用完的工具。这就是许多持卡人（尤其是没有稳定工作的大学生，自由职业者和自雇人士）运行卡的原因。持有信yong卡的持卡人...

精彩资讯

用户投稿2年前

11874

网商贷是正规贷款平台吗（网商贷优缺点及用户评价分析）

在现代社会，贷款行为愈加普遍，越来越多的人选择通过互联网平台进行借贷。而网商贷作为国内一家知名的P2P网贷平台，备受关注。那么问题来了，网商贷是正规贷款平台吗？下面我们从网商贷的优缺...

玩卡牛人

用户投稿2年前

1757

60岁以上可以借到钱吗？这里有下款快、利息低的平台推荐！

随着人均寿命的延长，60岁以上人群正逐渐成为社会中一个重要的群体。然而，这一群体在借贷方面却往往面临很多困难。因为大多数银行和金融机构对于60岁以上的借款人都有一定的年龄限制，甚至有些...

精彩资讯

用户投稿2年前

1410

北交所新股申购规则（了解北交所新股申购的规则）

随着经济的发展以及投资者对资本市场的关注度越来越高，股票成为了吸引众多投资者的一种投资方式。而在股票市场中，新股申购是投资者最为关注的领域。在北交所这样的交易所，新股申购则拥有着自...

精彩资讯

用户投稿2年前

340

一年交12000退休拿多少(一年缴纳12000退休后可领取多少养老金)

一年交12000退休拿多少？揭秘养老金计算方法养老保险是每个劳动者都必须参加的社会保险之一。为了保障劳动者的退休生活，我们每年都要为养老保险缴纳一定的费用。那么，如果每年缴纳12000元的养...

玩卡牛人

用户投稿2年前

1195

银行为什么会封储蓄卡，到底应该如何避免？

微信上数字人民币支付了，数字人民的毛速撸！

没有固定工作怎么申请信用卡？没工作网上申请信用卡技巧

网商贷是正规贷款平台吗（网商贷优缺点及用户评价分析）

60岁以上可以借到钱吗？这里有下款快、利息低的平台推荐！

北交所新股申购规则（了解北交所新股申购的规则）

一年交12000退休拿多少(一年缴纳12000退休后可领取多少养老金)

知识付费课堂

停息挂账怎么操作？看一个95后女生自学成才操作停息挂账历程

“我的副业收入是工资的3倍”，这5个靠谱副业，任何人都可以做！

我26岁，不上班依旧有收入，全靠这5个赚钱副业带来的！

月入过万难吗？学会这 5 个赚钱方法，让你轻轻松松赚大钱

如何注销建设银行信用卡，提供建设银行信用卡注销的方法和流程

催收电话不停打怎么应对？有效处理被催收电话轰炸的7个方法

阳光保险公司怎么样可靠吗(阳光保险公司的信誉和可靠性评估)

助学贷款毕业后多久开始算利息(毕业后多久开始计算助学贷款利息)

社保卡有什么用(社保卡的功能和用途)

逆回购是啥意思(逆回购的含义和作用)

被银行忽悠买了保险可以退吗(被银行推销的保险是否可以退款)

借呗逾期如何协商延期还款(如何与借呗协商延期还款)

催收骚扰家人怎么处理(如何应对催收人员对家人的骚扰)

密码输错3次第二天能解(密码连续输错3次后解锁时间)

借款平台哪个正规利息低(哪个借款平台信誉好且利息低)