银行为什么会封储蓄卡，到底应该如何避免？

用户投稿

2年前发布

8813

最近，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行等多家银行卡友的借记卡都忽然被冻结封卡。

其实，去年底平安银行、农业银行、工商银行等多家银行储蓄卡，就已经有被冻结封卡的消息了，究竟是什么原因导致的风控？如何避免？

储蓄卡为什么会被封？

储蓄卡被风控、被冻结的主要原因：触发央行反洗钱系统的严格监管。

对于“反洗钱”这个词，相信很多持卡人都听说过，2020年10月，为了打击电信犯罪，国家在全国范围内开展 “断卡”行动。

“断”的是诈骗集团的“信息流和资金流”，“卡”主要是指电话卡与银行卡。而与我们密切相关的“卡”，既包括个人银行卡，也包括对公账户和结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，也就是微信、支付宝、POS机等第三方支付。

很多人的用卡习惯符合“断卡行动”中关于风险储蓄卡的特征，可能就因此“中枪”了。

储蓄卡风控和信用卡风控降额是不一样的，储蓄卡风控和你用的刷卡机无关，和你消费方式，转账行为有关。

具体原因可能如下：

1.资金连续多笔到账，到账后立即转走。2.交易笔数过多、交易金额过大，与客户身份不匹配。3.交易时间不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的转账交易。4.异常交易连续发生多日，账户基本不留余额，过渡性质明显。

被风控之后有哪些影响？

储蓄卡被风控后可能会有以下影响：

1、该银行的信用卡会被受到牵连冻结（一般是在申请二类卡或者到期续卡的时候）。

2、申请该银行的贷款等信用业务时容易被拒。

3、该储蓄卡若作为POS机结算卡，则不能正常入账，需要换卡。

如何有效避免风控？

1.月交易量不宜过多，建议小于100w。2.月交易笔数不宜过多，建议小于100笔。3.日交易笔数不宜过多，建议小于15笔。4.不同的机器用不同的卡，分散交易量和交易笔数。5.建议准备2台以上刷卡机，用不同的银行卡作为结算。

被风控之后怎么办？

储蓄卡被风控后，建议第一时间去银行柜台，咨询如何解封，提供相应的证明材料，没有异常是有可能解封的。

如果不能解封，建议提取里面资金，销卡销户，保护资金安全。

本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容，请发送邮件至 zzzsj2023@foxmail.com举报，一经查实，本站将立刻删除。

THE END

玩卡牛人

喜欢就支持一下吧

老赖可能会坐牢吗（违约后果解析）

老赖是指经常拖欠债务或者逃避执行的人，这种行为不仅会对他人造成经济损失，还会影响到整个社会的信用体系。那么，老赖违约后果究竟有哪些，会不会面临坐牢的风险呢？本文将针对这些问题进行解...

干贷文章

用户投稿2年前

910

微信零钱支付的限额是多少（了解微信零钱支付的额度限制）

微信零钱支付的额度限制微信零钱支付是一种方便、快捷的电子支付方式，为用户提供了很多便利。然而，为了保障支付安全和合规性，微信对零钱支付设置了一定的额度限制。本文将详细介绍微信零钱支...

精彩资讯

用户投稿2年前

104710

信用卡最低还款有多坑？必看！

什么是最低还款？最低还款额是指持卡人在到期还款日（含）前偿还全部应付款项有困难的，可按发卡行规定的最低还款额进行还款，但不能享受免息还款期待遇，最低还款额为消费...

干贷文章

用户投稿2年前

1098

微粒贷逾期(微粒贷逾期后的处理方式)

微粒贷逾期：如何处理？随着互联网金融的快速发展，以及人们的借贷需求不断增加，微粒贷作为一种新兴的借贷方式，受到了很多人的青睐。然而，在借贷过程中，逾期成为了一种常见的现象，许多人都...

精彩资讯

用户投稿2年前

707

农合缴费记录怎么查询（如何查询农民合作医疗缴费记录）

如何查询农民合作医疗缴费记录 1. 了解农民合作医疗缴费记录查询方式农民合作医疗是我国农民参加的一项重要医疗保险制度，为了保障农民的权益，了解如何查询农民合作医疗缴费记录是非常重要的...

精彩资讯

用户投稿2年前

510

定增对股票是利好还是利空

定增对股票市场的利好还是利空？近年来，随着我国股票市场的不断发展，定向增发（简称“定增”）成为了一种常见的股权融资方式。然而，定增对股票市场究竟是一种利好还是利空呢？这一问题一直备...

玩卡牛人

用户投稿2年前

1148

银行为什么会封储蓄卡，到底应该如何避免？

老赖可能会坐牢吗（违约后果解析）

微信零钱支付的限额是多少（了解微信零钱支付的额度限制）

信用卡最低还款有多坑？必看！

微粒贷逾期(微粒贷逾期后的处理方式)

农合缴费记录怎么查询（如何查询农民合作医疗缴费记录）

定增对股票是利好还是利空

知识付费课堂

停息挂账怎么操作？看一个95后女生自学成才操作停息挂账历程

“我的副业收入是工资的3倍”，这5个靠谱副业，任何人都可以做！

我26岁，不上班依旧有收入，全靠这5个赚钱副业带来的！

月入过万难吗？学会这 5 个赚钱方法，让你轻轻松松赚大钱

如何注销建设银行信用卡，提供建设银行信用卡注销的方法和流程

催收电话不停打怎么应对？有效处理被催收电话轰炸的7个方法

阳光保险公司怎么样可靠吗(阳光保险公司的信誉和可靠性评估)

助学贷款毕业后多久开始算利息(毕业后多久开始计算助学贷款利息)

社保卡有什么用(社保卡的功能和用途)

逆回购是啥意思(逆回购的含义和作用)

被银行忽悠买了保险可以退吗(被银行推销的保险是否可以退款)

借呗逾期如何协商延期还款(如何与借呗协商延期还款)

催收骚扰家人怎么处理(如何应对催收人员对家人的骚扰)

密码输错3次第二天能解(密码连续输错3次后解锁时间)

借款平台哪个正规利息低(哪个借款平台信誉好且利息低)