银行为什么会封储蓄卡，到底应该如何避免？

用户投稿

3年前发布

10613

最近，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行等多家银行卡友的借记卡都忽然被冻结封卡。

其实，去年底平安银行、农业银行、工商银行等多家银行储蓄卡，就已经有被冻结封卡的消息了，究竟是什么原因导致的风控？如何避免？

储蓄卡为什么会被封？

储蓄卡被风控、被冻结的主要原因：触发央行反洗钱系统的严格监管。

对于“反洗钱”这个词，相信很多持卡人都听说过，2020年10月，为了打击电信犯罪，国家在全国范围内开展 “断卡”行动。

“断”的是诈骗集团的“信息流和资金流”，“卡”主要是指电话卡与银行卡。而与我们密切相关的“卡”，既包括个人银行卡，也包括对公账户和结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，也就是微信、支付宝、POS机等第三方支付。

很多人的用卡习惯符合“断卡行动”中关于风险储蓄卡的特征，可能就因此“中枪”了。

储蓄卡风控和信用卡风控降额是不一样的，储蓄卡风控和你用的刷卡机无关，和你消费方式，转账行为有关。

具体原因可能如下：

1.资金连续多笔到账，到账后立即转走。2.交易笔数过多、交易金额过大，与客户身份不匹配。3.交易时间不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的转账交易。4.异常交易连续发生多日，账户基本不留余额，过渡性质明显。

被风控之后有哪些影响？

储蓄卡被风控后可能会有以下影响：

1、该银行的信用卡会被受到牵连冻结（一般是在申请二类卡或者到期续卡的时候）。

2、申请该银行的贷款等信用业务时容易被拒。

3、该储蓄卡若作为POS机结算卡，则不能正常入账，需要换卡。

如何有效避免风控？

1.月交易量不宜过多，建议小于100w。2.月交易笔数不宜过多，建议小于100笔。3.日交易笔数不宜过多，建议小于15笔。4.不同的机器用不同的卡，分散交易量和交易笔数。5.建议准备2台以上刷卡机，用不同的银行卡作为结算。

被风控之后怎么办？

储蓄卡被风控后，建议第一时间去银行柜台，咨询如何解封，提供相应的证明材料，没有异常是有可能解封的。

如果不能解封，建议提取里面资金，销卡销户，保护资金安全。

本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容，请发送邮件至 zzzsj2023@foxmail.com举报，一经查实，本站将立刻删除。

THE END

玩卡牛人

喜欢就支持一下吧

负债了我该怎么办（月薪5000负债30万怎么办）

很多人问我，逾期了怎么办？怎么办？月薪三千，负债18万，月薪5000，负债30万，怎么办？家人刚给我还了四十万，我又赌输了，怎么办？马上要到还款日了，怎么办？催收一天打了是几个电话给我...

玩卡牛人

用户投稿3年前

728

网贷还不上可以协商慢慢还吗（讨论网贷逾期后能否协商延期还款）

网贷逾期后能否协商延期还款？解析网贷还不上可以协商慢慢还吗在当前社会，网贷逐渐成为人们解决资金需求的一种常见方式。网贷的便捷和灵活性造就了其受欢迎的原因，但随之而来的问题也时常困...

玩卡牛人

用户投稿3年前

815

司法冻结为啥不通知（银行卡冻结不去处理银行卡资金就会被划走吗）

很多银行卡被冻结的人在咨询律本律师团队的时候往往会问，为什么公安机关在冻结我银行卡之前不通知我，或者是在冻结之后不联系我？事实上，公安机关在办理刑事案件中有可能冻结的银行卡少则几十...

精彩资讯

用户投稿3年前

740

选卡攻略：各行信用卡申请、提额、费用大PK！

小白用户申卡怎么办？ “众里寻他千百度，两眼仍旧一抹黑”。信yong卡财富商机联盟为大家总结比较一下各大银行信yong卡的情况。包括免年费刷卡次数、批卡容易的银行、取现手续费等等方面，方便...

精彩资讯

用户投稿3年前

124910

关闭微粒贷功能之前需要注意（如何关闭微粒贷功能）

随着网络时代的到来，人们的生活变得更加便利与智能。互联网金融平台也随之而来。微粒贷是一款借款软件，目前在市场上非常流行，因其简单、快速、私密、高效的借款模式，深受广大用户的喜爱。但...

精彩资讯

用户投稿3年前

506

中银e贷申请条件（申请中银e贷的条件和要求）

中银e贷申请条件与要求：一步到位解决资金需求中银e贷是中国银行推出的便捷、快速的个人信贷产品。无论是应急情况下的资金周转，还是为实现个人消费需求而融资，中银e贷都能为客户提供便利的解...

干贷文章

用户投稿3年前

43814

银行为什么会封储蓄卡，到底应该如何避免？

负债了我该怎么办（月薪5000负债30万怎么办）

网贷还不上可以协商慢慢还吗（讨论网贷逾期后能否协商延期还款）

司法冻结为啥不通知（银行卡冻结不去处理银行卡资金就会被划走吗）

选卡攻略：各行信用卡申请、提额、费用大PK！

关闭微粒贷功能之前需要注意（如何关闭微粒贷功能）

中银e贷申请条件（申请中银e贷的条件和要求）

知识付费课堂

贷款骗术大全，这几种贷款千万不能碰

亲朋找我去做借款担保，如何委婉地拒绝？

欠了太多贷款实在不能全部按时了，可以不还那些不征信的贷款吗

明明有额度就是不能借钱，你是不是耍我？！

信用卡风控不可怕，比风控更可怕是人性的贪婪与短视

防骗｜有腾讯信用分615以上即可下款2000-15000元

为啥你的贷款总被拒？这6招你用了几招？

资料填写后贷款却被拒了，是平台在骗取个人资料吗？

【应对】自救必备！信用卡逾期后如何申请停息挂账分期还款

贷款还不上怎么办？贷款还不起了会坐牢吗（附视频教程）

在大数据面前，可能人人都在“裸奔”

选贷款千万别被忽悠了（是不是征信没问题就可以贷款了）

怎样用借呗借钱最划算，还款方式不同利息竟相差650

快速下款的秘诀就在这里，赶紧去看看吧！

贷款是如何让他们走上不归路的？